상속, 절세의 골든타임을 잡아라: 50억 자산가의 10억 절세 비법

상속, 세금 폭탄을 피하는 골든타임

상속은 누구에게나 중요한 문제이지만, 세금 때문에 망설이는 경우가 많습니다. 하지만, 골든타임을 잘 활용하면 절세의 기회를 잡을 수 있습니다.

 

 

 

 

50억 자산가의 10억 절세 비법

우리은행 WM영업전략부 김혜리 차장은 상속세 절세의 핵심 전략을 공개합니다. 10년, 5년, 2년 전 증여를 통해 50억 원 자산가가 10억 원을 절세할 수 있는 비법을 제시합니다. 이는 단순히 돈을 아끼는 것을 넘어, 가족에게 더 많은 유산을 남길 수 있는 기회를 의미합니다.

 

 

 

 

절세의 시작, 당신의 집 수를 파악하라

우병탁 신한은행 전문위원은 절세의 중요성을 강조하며, ‘집 수’를 아는 것부터 시작해야 한다고 말합니다. 부동산을 효과적으로 관리하여 세금을 줄이는 방법을 제시합니다.

 

 

 

 

다주택자, 매도 순서가 절세의 핵심

다주택자는 주택 매도 순서에 따라 세금이 크게 달라질 수 있습니다. 우 전문위원은 아파트와 단독주택을 소유한 경우, 어떤 순서로 매도해야 1세대 1주택 비과세 혜택을 받을 수 있는지 구체적인 팁을 제공합니다. 잘못된 순서로 매도하면 수억 원의 세금을 더 내야 할 수도 있습니다.

 

 

 

 

퇴직 후에도 넉넉한 노후를 위한 자산 관리

강창희 행복100세자산관리연구회 대표는 퇴직연금 백만장자의 꿈을 이루기 위한 3단계 자산 관리 전략을 제시합니다. 인적 자본 투자, 3층 연금 가입, 공격적인 자산 운용을 통해 노후 자금의 수명을 늘리는 방법을 알려줍니다.

 

 

 

 

단계별 노후 자금 관리 전략

강 대표는 퇴직 후, 그리고 80대 이후의 자금 관리 전략을 제시합니다. 퇴직 후에는 모아둔 자금의 4% 이내에서 사용하고, 근로 소득을 유지하는 노력이 필요합니다. 80대 이후에는 자금 인출에 집중하며, 손실 위험이 적은 금융 상품에 투자해야 합니다. 자신의 상황에 맞는 자산 관리 전략을 세우는 것이 중요합니다.

 

 

 

 

핵심만 콕!

이번 '2025 동아재테크쇼'에서는 상속, 증여, 부동산, 퇴직연금 등 다양한 재테크 정보를 제공합니다. 특히, 50억 자산가의 절세 비법, 다주택자의 부동산 매도 전략, 퇴직 후 자산 관리 방법 등 실질적인 정보를 얻을 수 있습니다. 전문가들의 강연을 통해, 독자들은 재테크의 새로운 지평을 열 수 있을 것입니다.

 

 

 

 

자주 묻는 질문과 답변

Q.상속세 절세를 위한 골든타임은 무엇인가요?

A.김혜리 차장은 상속세 절세를 위해 10년, 5년, 2년 전에 증여하는 것을 추천합니다. 이 시기를 잘 활용하면 50억 원 자산가도 10억 원을 절세할 수 있습니다.

 

Q.다주택자의 부동산 매도 시 주의할 점은 무엇인가요?

A.우병탁 전문위원은 주택 매도 순서에 따라 세금이 달라지므로, 전문가의 조언을 받아 신중하게 결정해야 한다고 조언합니다. 특히, 아파트와 단독주택을 소유한 경우, 1세대 1주택 비과세 혜택을 받기 위한 매도 순서가 중요합니다.

 

Q.퇴직 후 자산 관리 전략은 무엇인가요?

A.강창희 대표는 퇴직 후에도 노후 자금을 효율적으로 관리하기 위해 3단계 전략을 제시합니다. 현역 시절에는 인적 자본 투자와 공격적인 자산 운용을, 퇴직 후에는 모아둔 자금의 4% 이내 사용과 근로 소득 유지를, 80대 이후에는 안전한 금융 상품에 투자하는 것을 권장합니다.